随着全民金融和投资渠道的多元化，全民投资理财的时代已经开启。近年来媒体报道的“脱口秀概念股”、“大妈炒黄金”、“P2P暴雷”等事件实际上是客户对财富管理有较大需求却缺乏专业能力甄别正确渠道的表现。面对财富管理巨大的市场潜力和空间，大家都看到了时代性的市场机遇。刘宇亭入职中国民生银行呼和浩特分行七年，从事财富管理六年。她在财富管理的过程中始终坚持以客户为中心、以安全为基础，通过全方位的金融服务，个性化解决客户不同生命周期的财富需求，帮助客户合理控制风险，实现家庭财富保值增值的目标。
一、学无止境，提升自己不放松。
自加入民生银行以来，刘宇亭深知作为一名金融从业人员专业素养的重要性。她深耕自己的专业知识，扩宽金融知识面，先后获得基金从业资格证书、保险从业资格证书、CFP国际金融理财师等行内行外专业资格证书。从事财富管理工作以后，随着管户规模的不断增加，刘宇亭意识到拥有扎实的专业功底是维护客户非常重要的素质，只有掌握了较强的专业知识，在给客户讲解资产配置时才能让客户认可。她常说：“专业能力是客户信赖你的原因，也是客户愿意选择你的前提。”
二、正视风险，守好客户钱袋子
在财富管理工作的过程中，刘宇亭要求自己对于客户的投资能力、收入状况、风险承受能力，职业背景、家庭情况等综合指标都要进行综合考量，进而为客户量身定制专业的理财方案。这些年，她始终坚持为客户资产负责的态度，严守合规底线，这也彰显了其自身的职业态度。随着服务的客户越来越多，刘宇亭在业内享有良好口碑。
三、服务为本，真诚待人获客户。
“诚信可靠，服务周到。”这是客户对刘宇亭的评价。信任是财富管理业务的基础。从入职民生银行担任大堂经理的第一天开始，她始终以专业、真诚、优质服务面对客户，并成为客户的好朋友。从事财富管理工作要踏实、勤快，没有捷径可走，只有一步一个脚印往前迈。这些年，在帮客户做好财富管理的同时，她的朋友圈也越来越广，许多客户在遇到投资问题时，第一时间都会找她咨询。
未来几年，随着居民财富的持续增长和市场利率的长期下行，居民财富管理的需求会日益旺盛，客户需要的不再只是掌握简单理财产品的理财经理，而是具有专业素养、前瞻视野的财富管家。在这个瞬息万变的时代，理财经理只有与时俱进才能从容应对大财富时代的多重挑战。