2022年12月30日，随着王某、宋某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案即将进入诉讼阶段，包头铁路公安机关成功打掉了一个通过为诈骗团伙洗白“黑金”赚取利益的团伙。共抓获嫌疑人10名，其中四人涉嫌刑事犯罪。
一条短信 受害人两天损失21.5万
2022年5月8日，包头市的陈女士向包头铁路公安处报警。称在网络平台贷款时被骗215000元。
民警了解到，5月6日10时，陈女士收到一条推送内容为“无抵押、无利息、秒下款”的短信。因为装修房子还差6万块钱，陈女士使用微信关注了这个平台的公众号，并添加客服微信。客服称放款及还款要使用手机银行，陈女士需先转账到公司账户12000元，用以测试开通情况。因为有多次网贷经历，陈女士并没有怀疑，而且在她转账后很快收到了该公司转回的12000元。
一来一回间，这个平台取得了陈女士的信任，也拉开了一场诈骗的序幕。客服得知陈女士有过逾期和在多家平台网贷的情况，便开启了“话术”。先是告知陈女士信用不好，只能放款50%，3万元。想拿到钱，必须先存15000元做抵押。陈女士按要求转账后，并没有拿到贷款，客服解释说是因为陈女士信用不好，只要再支付修复信用和解冻资金20000元就可以下款了，陈女士再次存款。本以为能拿到贷款，客服再次要求陈女士转账20000元。理由是她在贷款平台有欠款未结清、账户异常需要转账冲正。就这样陈女士先后向16个账户汇款17次，总金额215000元。身无分文的陈女士终于意识到上当，选择了报警。
男子用他人银行卡取现 迁出跑分团伙
由于受害人被骗金额比较大，包头铁路公安处成立专案组展开调查。民警发现，诈骗团伙与负责“跑分”团伙联系紧密，每次转账金额不会超过20000元。因为一天之内一张卡取现超过20000元需要本人去柜台办理，“跑分”团伙会比较容易暴露。诈骗团伙花钱买来微信账号，与陈女士沟通。公司营业执照、支票是用制图软件作出来的，客服手持身份证的视频是提前花钱雇人拍好伪造的。这个诈骗团伙所有流程都是通过聊天软件完成。
民警从被骗资金流调查发现，17笔转账涉及广东、广西、山东、北京、江苏等9地。一个山东潍坊李某的账户，引起民警注意，从一级卡2万元转到她的卡内没有再次转移，而是直接取现了。而其他账户一旦有资金流入，就会迅速分散转入其他账户。办案民警立即赶赴潍坊调查。
6月15日，包头铁路警方到达潍坊后，通过调取李某提款视频，发现取钱的是男性，而李某身份则是女性。6月17日，李某被控制后交代，她经人介绍将名下银行卡“出租”给陈某。作为回报，陈某承诺每帮助转账一次，给她金额2%的利润。李某曾去过陈某住处，6月18日21时许，陈某被抓获。
“黑金”洗白 “跑分”团伙涉案金额近200万
侦查员对陈某进行讯问，面对数额庞大、轨迹清晰的的交易记录、取款视频等铁证，陈某供述出上线于某的相关情况。6月20日深夜，在当地公安机关的协助下，侦查员成功在一个偏僻的网吧将于某抓获。
通过对陈某、于某的讯问，民警了解到今年4月份开始，他们在负责人王某的组织下，组成一个跑分团伙，控制着30多张银行卡。
跑分团伙负责人王某，与境外诈骗团伙联系业务，安排于某、宋某、陈某组织最底层李某等人进行转账或取现。王某与诈骗团伙进行虚拟货币交易，从而实现跨境结算，获得收益。不到两个月的时间，该团伙成功洗钱80余次，涉案金额近200万元。
6月21日，民警对王某、宋某实施抓捕。这个“跑分”团伙彻底覆灭。民警共抓获嫌疑人10名，其中4人涉嫌刑事犯罪。查获作案手机7部、银行卡20张。
目前，王某、宋某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，陈某、于某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得案，已被采取强制措施。
办案民警告诉记者，这起案件诈骗手段并不高明，诈骗团伙专门选择那些征信存在问题、无法正常贷款又急于用钱的人员，谎称可办理贷款业务，对受害人实施诈骗。无论是修复信用、还是转账对冲，都是他们设置圈套的借口。个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的，无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。
文/草原全媒·正北方网记者 周蕾
