当前，通过互联网散播虚假信息、以租借银行卡等方式骗取弱势群体信任办理账户进行洗钱犯罪的案件层出不穷，防不胜防，威胁大众“钱袋子”安全。为织密反诈防护网，建设银行包头分行依据涉诈数据，结合网点反诈案例得出四特征“画像”，工作人员精炼识诈“火眼金睛”，与诈骗分子“斗智斗勇”。
近期，建设银行包钢支行营业厅STM机值守人员服务客户时，遇到一位中年男子带着三位老人着急办卡，该男子称是老人们的亲属，办卡是为外地孩子打生活费。早已练就“火眼金睛”的工作人员观察他们的行为举止很陌生，发现并非亲属关系。为核实清楚，工作人员要求其提供身份证，该男子却立马情绪激动，一再拒绝。为切实守牢老人的“钱袋子”，了解老人真实开卡原因，一名工作人员悄悄将其中一位老人拉到一旁耐心询问，并向老人讲解诈骗典型手段及危害。一番“苦口婆心”之后，老人这才说出了实情“他是出租车司机，是他让我们几个来的”。骗局败露，该男子火速逃离。
“道高一尺魔高一丈”。犯罪分子开始“组团式”行骗，开卡理由五花八门，诱骗群体囊括二十几岁至五六十岁的人群。不久前，四名年轻男子来到建设银行包头临园道支行要求办理银行卡，大堂经理协助客户叫号时注意到客户所持身份证地址是外省份，出于职业敏感，便询问其家庭住址、工作单位。当客户称是包头师范学院的学生时，大堂经理便心里有了数，因为通常情况下师范学院的学生会由校方批量发卡。发现疑点后，工作人员一边想办法拖延时间，一边联系公安局反诈中心进一步核实。经核实，客户真实身份为外省来包头开卡售卖团伙成员。警方迅速行动，四人全部落网。事后，反诈中心发来感谢信，感谢建行员工为成功破获诈骗团伙案件所提供的线索。
为切实做好反诈工作，建设银行包头分行面向广大客户特别是学生、老年人、务工人员等群体，主动提示妥善保护好账户及信息，大力普及非法出租、出借账户应负的法律责任，切实提高百姓识假、打假的意识和能力。此外，建设银行包头分行还总结推广“两多一拆”识假打假经验，为有效打击组团诈骗犯罪增添“利器”。（郭秀秀 董凯）
